大家口中的财务顾问（FA），是个什么东西，他又是干什么的？他又有什么作用？我们又是否需要一位财务顾问呢？今天为大家一一解答！
首先来说一说，什么是财务顾问！
在这个投资界的“花团锦簇”中，有这样一群“采蜜人”，他们游走于投资者与企业之间，群体的天然使命是为消除交易双方信息不对称。
财务顾问，我们通常听到最多的应该是“FA”这个词，英语 Financial Advisor 的 缩写，别名“新型投资银行”，其核心作用是为企业融资提供第三方的专业服务。
那么财务顾问又有什么作业（价值）呢？
1.项目早期准备：帮助创业者更好的定位自己，做出好计划。帮你梳理融资的故事，用最少的时间，拿到最合适的融资额和估值，把握项目的融资节奏、在合适的时候引入合适的投资方。
2.项目路演：帮助创业者找到对的人，说对的话
3.项目中后期推进：用经验推进项目交割：给予投资方以及项目方一个缓冲的空间；给出最切合实际的法律条款意见；用最适合的谈判策略促成交易。
4.创始人的鼓励师及心理辅导人
5.帮你从头至尾协调从协议到交割的所有流程
财务顾问是做什么的？
股权融资的过程大致可以归纳为3个阶段：1、签订中介（也就是投资银行或融资顾问)，寻找意向投资机构；2、实地考察，签订意向投资协议书；3、过会与打款。
在这三个阶段中，财务顾问都扮演着重要的角色。下面，就一一进行分析。
第一个阶段大致可分为6步
1、首先，企业方和投资银行（或者融资顾问）签署服务协议。这份协议包含投资银行为企业获得私募股权融资提供的整体服务。这里值得一提的是，市场上好的中介也是会有底线的，有些投资银行是会对企业进行初步的筛选，觉得这家企业靠谱之后才会接这项服务，而不是给钱就做。
2、随后投资银行会和企业组建专职团队，并深入企业进行详尽调查。
3、通过尽调的数据，投资银行与企业共同为企业设立一个合理估值，同时准备专业的私募股权融资材料（每家机构不同，资料也准备的不同）。
4、投资银行开始和相关PE的合伙人开电话会议沟通，向他们介绍公司的情况。投资银行会把融资材料同时发给多家PE，并与他们就该项目的融资事宜展开讨论。投资银行在推荐这家企业给投资机构的过程中，也会举办一些路演。这个阶段的目标是使最优秀的PE合伙人能够对公司产生兴趣。
5、这个时候，投资银行会代替企业回答PE的第一轮问题，并且与这些PE进行密集的沟通。目标是决定哪一家PE对公司有最大的兴趣，有可能给出最高的估值，有相关行业投资经验，能够帮助公司成功上市。
6、过滤、筛选出几家最合适的投资者。这些投资者对企业所在行业非常了解，对公司非常看好，会给出最好的价钱。
第二阶段包括5个步骤
1、安排PE的合伙人和公司老板面对面的会谈。投资银行通常会派核心人员参加所有会议，给企业介绍PE的背景，帮助老板优化回答问题的方式，并且总结和PE的所有会议。
2、实地考察——PE会去实地调查工厂，店铺或者其他的公司办公地点。这个阶段，企业不一定要参加，可以派相关人员陪同即可。但投行会全程陪同PE，保证他们的所有问题都能被解答。
3、投资意向书—目标是获得至少两到三家PE的投资意向书。投资意向书是PE向企业发出的一份初步的投资意向合同。这份合同会定义公司估值和一些条款（包括出让多少股份、股份类型，以及完成最终交易的日程表等等）。最好的情况是，获得若干投资意向书，形成相当于拍卖形式的竞价，以期为企业获得最好的价格。
4、投行会和老板共同与私募股权投资基金谈判，帮助老板获得最合理的估值和条款。
5、由企业主决定接受哪个私募股权投资基金的投资，并签订投资意向书。
第三阶段的4个步骤
1、基本上这个时候投资经理门就会拿着第一阶段投行准备的项目资料上会了。（并不是签订了投资意向书就直接给企业打钱，投资经理可没有这么大的权利，他们需要拿着这些项目资料提交给投资决策委员会，委员会通过了才算是这个事成了。）
2、而到这一步，有些PE同样会做一些尽调，尽调的主要方向是财务、法律和经营3个方面。投资银行将协调组织这整个过程，并且保证公司的律师、审计师和PE的律师、审计师等相关人员紧密顺利的合作。
3、最终合同——尽职调查结束后，PE将会发给我们最终投资合同。投资银行会和企业老板一起与PE谈判并签署协议。这是一个强度非常高的谈判过程。
4、签署最终合同，资金在15个工作日到公司帐户上。在投资后，私募股权投资基金会向企业要求至少一个董事的席位。但是，老板在董事会会有过半数的董事席位。通常，董事会会议一年四次。在投资后，私募股权投资基金会要经过审计的企业年度财务报告。
投行的工作可真不是简单的服务员，他必须站在投资者的高度来看企业，为企业寻找项目亮点，梳理财务问题，换句话说就是比企业的老板更懂企业未来，比公司财务更懂财务问题，任何一个资深的投行经理，毫不逊色于任何一位投资经理。
你是否需要一位财务顾问？
如果你需要处理简单的财务问题，你自己、你的合伙人或核心员工中的一员就可以做日常记账的工作，尤其在公司只有开销尚无收入的阶段。
初创公司在考虑是否需要财务顾问之前，你应该想明白两个问题：
公司的财务问题是否已经复杂到需要财务顾问或企业会计？
公司有没有闲钱，或者说，投资人会不会允许？
将财务顾问的成本称作「闲钱」是不对的，我们不应轻视专业财务人员的价值。但是初创公司很多时候都是能省则省，除了核心的、必要的开销，其他的都应该视为闲钱。
如果你需要处理简单的财务问题，你自己、你的合伙人或核心员工中的一员就可以做日常记账的工作，尤其在公司只有开销尚无收入的阶段。不会就去学，不要懒惰，创业公司的工作密度难以避免地大，每个人都应是一个团队。
如果你担心的是投资条款的问题，国内的投资人一般不会要求你聘请律师，只要你确保自己弄懂了投资意向书的每一处细节，你也不需要额外花钱。如果不懂的话，比起寻求高价的律师或顾问，在天使汇 AngelCrunch 等平台寻求免费帮助也未尝不可。
当然也不是所有的FA都是靠谱的！对于首次融资的创业者们，鉴别这些不靠谱的FA的最佳方式，就是在投资人提出要对你DD（尽职调查）之前，先跟其他投资圈里的人、他所服务过的公司DD一下你眼前的投资人。
其次我们还可以通过下面这些方式来识别伪FA：
1、让他列出前50强哪些机构不会看我们的项目（前50强机构对投资阶段、投资行业还是有比较大的区分，里面有多家细分行业和阶段的）。
2、从可能对我们感兴趣的机构中，随机挑选两家，让他给你分析下内部随会适合看我们的项目。然
后让他给你看看他与这个机构的人是否有日常的联系和沟通。
